财务人只做报表数据分析？结合业务数据才能凸显价值！你做到了吗？

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大学毕业后，我先后跳槽至两家企业，均从事财务相关工作。如今，我正担任一家建筑企业的财务主管职务。总计，我的职业生涯已有七八年的时间。在这漫长的岁月里，我的主要工作内容是编制各类财务报表，对公司的财务及运营情况进行深入分析，并在各种大小会议上向领导进行汇报。

在着手撰写这篇文章之际，我预见到可能会有人持不同意见进行批评，然而，我还是希望大家在阅读我的个人经历之后，再自行判断是否需要发表意见。

财务人员普遍依赖报表与数据解析，因此，熟练运用Excel对我们而言是至关重要的技能之一。随着时间的积累，我愈发认识到，财务数据解析并非仅仅是账目数据的简单汇总，也不能仅仅局限于财务三大报表的范畴。财务分析必须与业务数据相结合，这样才能确保分析成果对业务增长具有实际意义。

在尝试将业务数据融合进行深入分析的过程中，我逐渐察觉到，平日里得心应手的Excel工具似乎已经无法满足需求。尽管我所供职的企业规模并不算庞大，但系统内累积的业务数据却颇为庞杂。这就导致在分析过程中，我时常面临以下困境：

Excel制作的报告风格较为单一，多采用雷同的模板，领导们每次审阅时都显得有些厌倦。我逐渐认识到仅凭Excel无法满足我的工作需求，于是开始在网络上探寻更优的解决方案。我关注了众多公众号，浏览了众多文章，发现多数内容都在推崇学习，诸如“10天学会数据分析”、“7天快速入门”的培训课程更是层出不穷。

我半信半疑地添加了一个售卖课程的微信账号，对方告诉我，一旦学习，便可以轻松制作各类可视化报表，实现自动化操作，甚至有机会转型成为程序员，工作机会多，薪资待遇优厚，而且学习门槛低，即使是零基础的人也能轻松掌握。听起来这似乎是一门无所不能的语言，于是我不假思索地报了名。虽然我并不急于转型成为程序员，但能帮助我实现报表自动化的功能也让我觉得非常吸引人。

这位年近三十五岁的资深财务人员开始学习编写代码，然而，课程进行到一半，我感到自己受到了欺骗。

以课程中学到的利用Excel操作实现报表自动化为例，虽然这听起来可以解放劳动力，但要实现自动化，首先必须掌握文件格式相关知识点，例如Excel文档格式，同时还得了解操作该文档所需的库，并学习这些库的具体用法。只有把这些弄明白了，才能开始编写代码。对于新手来说，调试程序中的错误可能需要反复多次，更不用说半天内完成一个自动化报表了。技术不熟练的新手可能需要2、3天才能完成，有时候甚至不如手动操作Excel来得快。

此外，对于从事财务工作的我们而言，面对众多财务报表，其格式往往相当繁琐，其中Excel特有的属性繁多，导致处理起来显得颇为不便。同时，在图表的文字字体和大小等方面，我们难以做到细致入微的控制。

课程结束已有一月，我却仍旧觉得自己是个新手，那些高级的可视化图表和自动生成的报表依旧难以制作，无奈之下，我又回到了Excel的怀抱。我计划重新学习VBA，尽管之前有所涉猎，但运用得并不多。VBA确实可以实现报表的自动化，但面对大量数据的问题，它似乎无能为力。

在同行的建议下，我调整了关注点，将视线投向了商业报表软件领域。朋友向我推荐了几款产品，其中一个是专门的报表制作工具，另外两个则被归类为数据分析软件。经过几天的试用，我对这三款工具有了初步的了解，它们各有千秋，但总体来说，它们的体验都相当出色。无论是报表的制作过程，还是工具的学习难度，这三款工具的表现都相当不错，而且它们提供的个人版服务都是免费的。

这是我最为偏爱的选择，它在报表编制领域堪称翘楚，不仅能够制作各类繁复的报表格式，还能将不同业务系统的数据集成，实现统一检索。它适用于处理大量数据，报表展示流畅无阻，不会出现卡顿现象，并且内置了众多可视化图表，非常适合用于制作可视化分析报表。

通过调整参数，报表得以进行过滤和筛选，且报表组件间可相互联动，便于构建自动化报表模板；然而，此操作需对基础SQL语句有所了解。

除了报表查询功能外，系统还支持数据填报，且数据能直接进入数据库，这比我们之前手动导入要方便许多。此外，还具备报表批量查询、导出、打印以及邮件定时发送等功能，避免了在Excel中编写VBA代码的繁琐。

年度财务分析看板

集团总财务看板

它隶属于微软品牌，众多财务专业人士亦广泛采用。此工具擅长制作复杂的财务报表，其筛选与计算逻辑明确，通过拖拽操作，能够高效地进行数据管理、构建模型及展示结果。在数据分析领域，它堪称一款专业的工具。然而，相较于其他同类产品，其拖拽功能较为有限，学习曲线较为陡峭，成为我学习时间最长的工具之一。尽管如此，作为微软的产品，它与Excel相辅相成，协同使用效果颇佳。

这款软件在三者中操作最为简便，从我开始下载到成功制作出第一张报表，整个过程耗时不到两小时。它与其他同类软件相似，主要面向数据分析领域，涵盖了数据连接、处理、分析以及展示等全部环节。同时，它支持多种数据源连接，并且在大数据处理方面表现出色，即使是百万级的数据量也能迅速呈现出来。

最值得称道的是其简便的拖拽分析流程以及出色的可视化呈现，整个过程无需编写代码，只需轻轻拖动，即可实现数据分析和报表合并，此外，图表种类繁多，还能进行个性化定制，使用体验让我感到无比自由，能够轻松制作出我心中理想的报表。

其仪表板选用的是画布式的界面设计，图表组件可随意拖动和布局，不同组件间能够实现数据联动和深入挖掘，配合其时尚的图表风格，打造一个财务分析专用的驾驶舱，汇报工作时无疑能令领导眼前一亮。

最后，我要对从事财务分析的同行们说，我们进行业务分析的核心在于对业务知识的深刻把握和分析方法的清晰思路。工具只是辅助我们工作的手段之一。盲目跟风学习并不必要，尤其是对于那些刚入行的初学者来说，如果连Excel都未能熟练掌握，对基本业务知识也一知半解，却被人诱导去学习，不仅浪费了金钱和精力，最终工作效果也可能不尽如人意。

对于那些在财务领域拥有丰富经验的专业人士，他们可能会发现Excel的功力已无法完全满足自身需求。在这种情况下，他们或许可以考虑采用我之前提及的各种工具来丰富自己的技能库。毕竟，没有任何工具是万能的，只有找到最适合自己的工具，才能达到最佳效果。